Исследование Refinitiv демонстрирует влияние COVID-19 на комплексную проверку цепочек поставок.
Новое исследование показывает, что во время пандемии COVID-19 только 44% организаций проводили комплексную экспертизу третьих сторон, поскольку компании пытались предотвратить масштабные нарушения цепочек поставок, срочно налаживая новое взаимодействие с третьими сторонами. Исследование проводилось в марте текущего года в 30 странах, включая Россию.
COVID увеличил риски клиентов и третьих лиц
Компания Refinitiv (входит в группу LSEG), один из крупнейших в мире поставщиков данных и цифровой инфраструктуры для финансовых рынков, опубликовала результаты глобального исследования по управлению рисками. Оно показало, что пандемия COVID-19 существенно увеличила риски клиентов и третьих лиц, а новые технологии, появившиеся в это время, обладают потенциалом, который поможет организациям справиться с проблемами и рисками.
Выводы исследования основаны на результатах опроса, проведенного среди почти 3 000 руководителей крупных организаций со среднегодовым оборотом $24,3 млрд, которые либо хорошо знакомы с нормативными требованиями, либо участвуют в обеспечении их выполнения. Опрос проводился в марте 2021 года в 30 странах, включая: США, Великобританию, Канаду, Бразилию, Аргентину, Мексику, Германию, Францию, Нидерланды, Италию, Испанию, Россию и Польшу. В России было опрошено 130 топ-менеджеров крупных организаций.
Управление рисками в киберпространстве
Развившаяся из-за пандемии культура удаленной работы усложнила для организаций управление рисками в киберпространстве. Так, 71% опрошенных заявили, что удаленная работа усложнила предотвращение кибератак. В результате половина (51%) организаций сделала борьбу с киберпреступностью приоритетной задачей во время пандемии. Особое внимание уделялось и борьбе с мошенничеством: компании выделили значительные ресурсы (20%) на борьбу с этим видом финансовых преступлений, 16% – на противодействие отмыванию денег и 14% – киберпреступлениям и кражам.
Исследование показало, что в связи с пандемией COVID-19 организации респондентов столкнулись с необходимостью увеличения доходов (это подчеркнули 73% опрошенных) и прибыли (65%). При этом компании были вынуждены продолжать работу и поддерживать нарушенные цепочки поставок. В результате, согласно данным опроса, 65% организаций не спешили с комплексной экспертизой партнеров и проверкой благонадежности клиентов (KYC check), что значительно увеличило риски. Только 44% респондентов проводили первоначальные формальные проверки благонадежности клиентов или третьих лиц, что на 5% меньше, чем в аналогичном исследовании 2019 года (49%).
Проверка контрагентов
Говоря о том, как различные регионы проводят комплексную проверку контрагентов, следует отметить, что Европа демонстрирует самые низкие показатели (40% новых контрагентов подвергаются экспертизе на благонадежность), а Африка к югу от Сахары самые высокие – 56%. Акцент на быстрое установление новых отношений с третьими сторонами также создал условия для снижения уровня проверки по санкционным спискам: только 40% организаций сделали проверку приоритетной, а 56% респондентов признали, что не в полной мере управляют такими рисками.
Регуляторы во время пандемии также ослабили давление на организации. Так, относительно данных Refinitiv за 2019 год снизилась средняя оценка давления на предприятия со стороны органов власти (75% в 2021 против 82% в 2019), регуляторов (67% против 81%) и советов директоров корпораций (64% против 76%).
Сила технологических инноваций
Исследование подчеркивает силу технологических инноваций. 86% респондентов сообщили, что инновационные цифровые технологии помогли им выявить финансовые преступления, а 91% опрошенных представителей ведущих технологических компаний заявили, что в течение следующего года они будут стремиться к улучшению систем выявления финансовых преступлений и смягчению их последствий. Спрос на новые технологии растет: 43% опрошенных отметили, что их организации заинтересованы в применении искусственного интеллекта (ИИ) и машинного обучения для борьбы с финансовыми преступлениями ввиду более жестких требований инвесторов по увеличению доходов на фоне пандемии.
Исследование также показало, что пандемия COVID-19 побудила к более активному сотрудничеству между отраслями и между предприятиями, людьми или учреждениями. Авторы связывают эту тенденцию с активным использованием новых технологий. Организации, уже использующие эти возможности для борьбы с финансовыми преступлениями, на 60% чаще сотрудничают с правоохранительными органами, чем те, кто их не использует.
Еще одним положительным изменением, о котором говорится в исследовании, является повышение значимости принципов ESG для организаций и акцент на «зеленых» преступлениях (преступления, наносящие вред окружающей среде). Согласно данным отчета, две трети организаций уделяют внимание факторам ESG при проведении комплексной проверки, а 43% респондентов считают новые угрозы, такие как «зеленые» преступления, приоритетными. Refinitiv приветствует такое развитие событий и продолжает делать акцент на связи между «зелеными» преступлениями, коррупцией и отмыванием денег.
Защита критически важных цепочек
«Кризис, вызванный COVID-19, привел к тому, что многие организации, которые состояли в хрупких взаимоотношениях с третьими лицами, оказались в ситуации неопределенности на неспокойном, высококонкурентном рынке. Это вынудило компании быстро расширять свою сеть поставщиков, поскольку они боролись за защиту критически важных цепочек поставок от сбоев. Судя по урокам, извлеченным за последние 16 месяцев, становится ясно, что компании должны устранить пробелы в соблюдении нормативных требований и сосредоточиться на создании устойчивой цепочки поставок, в основе которой лежит комплексная экспертиза и предотвращение финансовых преступлений», – сказал Фил Коттер (Phil Cotter), руководитель глобального отдела рисков клиентов и третьих лиц компании Refinitiv – «По мере того, как организации постепенно оправляются от последствий COVID-19, мы ожидаем увеличения инвестиций в технологии, поскольку они ищут новые способы решения проблем, связанных с рисками клиентов и третьих лиц».
Коттер также отмечает: «Пандемия COVID-19 негативно повлияла на организации и сообщества во всех регионах, но она также вызвала стремление к сотрудничеству между частным и государственным секторами и совместной работе на общее благо. Refinitiv давно выступает за борьбу с финансовыми преступлениями посредством сотрудничества и межотраслевых партнерств, и мы рады поделиться нашим опытом и платформой для работы с организациями-единомышленниками для устранения глобальных угроз риска».
https://www.refinitiv.ru/
